503/1993

Tillsyn över finansmarknaden och dem som är verksamma på den utövas av finansinspektionen vid Finlands Bank så som stadgas i denna lag och så som följer av den övriga lagstiftning som gäller finansmarknaden samt de internationella förpliktelser som binder Finland.

Om tillsynen över försäkrings- och pensionsanstalter stadgas särskilt.

Med tillsynsobjekt avses i denna lag

Denna lag skall tillämpas också på tillsynsobjekt i likvidation. (25.1.2002/46)

Om finansinspektionen bestäms i denna lag. Lagen om Finlands Bank (719/1997) och andra författningar som gäller Finlands Bank skall dessutom tillämpas på finansinspektionens förvaltning, om inte något annat bestäms i denna lag.

Lagen om förvaltningsförfarande (598/1982) skall tillämpas på finansinspektionen. (25.2.2000/192)

Finansinspektionen sköter sina uppgifter bland annat genom att

Riksdagens bankfullmäktige har förvaltningsuppgifter vid finansinspektionen enligt vad som bestäms i denna lag.

Bankfullmäktige skall

Finansinspektionen har en direktion som består av finansinspektionens direktör, Försäkringsinspektionens överdirektör och tre andra medlemmar.

Direktionen är beslutför när fyra medlemmar, av vilka en skall vara ordföranden eller vice ordföranden, är närvarande. Ärendena avgörs med enkel majoritet. Om rösterna faller lika, avgör mötesordförandens röst.

Finansinspektionens direktion skall

Vid finansinspektionen finns en tjänst som finansinspektionens direktör.

Verksamheten vid finansinspektionen leds, besluten fattas och andra än de högsta tjänstemännen utnämns och sägs upp av finansinspektionens direktör. Direktören fattar beslut i ärenden som gäller avstängning från tjänsteutövning och tilldelande av varning i fråga om tjänstemän som han utnämnt. Ställföreträdare för direktören då han har förhinder är en av bankfullmäktige för detta uppdrag förordnad tjänsteman vid finansinspektionen. (30.12.1998/1167)

Direktören skall sköta alla de ärenden som inte hör till direktionens uppgifter enligt 7 §.

Närmare bestämmelser om direktörens uppgifter kan ingå i arbetsordningen. Beslutanderätt som tillkommer direktören kan i arbetsordningen också delegeras till någon annan tjänsteman vid finansinspektionen. (30.12.1998/1167)

Finansinspektionens direktör utnämns av republikens president. När tjänsten som finansinspektionens direktör förklaras ledig skall bankfullmäktige vidta åtgärder för att få tjänsten besatt och hos statsrådet göra en framställning om utnämnande av en lämplig person till den. (30.12.1998/1167)

Om behandlingen av förvaltningsärenden och beslutsfattandet vid finansinspektionen, tjänstemännens uppgifter och andra ärenden som gäller den interna förvaltningen bestäms närmare i arbetsordningen, som publiceras i Finlands författningssamling.

En företrädare för finansinspektionen har rätt att i fråga om ett tillsynsobjekt närvara vid de organs sammanträden som utövar beslutanderätt och sköter förvaltningen samt att vid behov sammankalla dem. Företrädaren för finansinspektionen har rätt att yttra sig på mötet och att få de anmärkningar som han anser att det finns anledning till antecknade i protokollet.

Vad som stadgas i 1 mom. tillämpas även på fondandelsägarstämma enligt lagen om placeringsfonder (480/87) .

Finansinspektionen har rätt att på ett förrättningsställe som hör till ett tillsynsobjekt för granskning få tillgång till de handlingar och andra dokument som gäller tillsynsobjektet och dess kunder och som anses vara behövliga för utförandet av uppdraget. Finansinspektionen har även rätt att för granskning få tillgång till tillsynsobjektets databehandlingssystem och andra system samt kassa och övriga tillgångar. (19.12.1997/1349)

Tillsynsobjektet skall dessutom utan obefogat dröjsmål tillställa finansinspektionen de uppgifter som den begär samt de utredningar som finansinspektionen anser vara behövliga för fullgörande av sitt uppdrag. (19.12.1997/1349)

Finansinspektionen har rätt att av tillsynsobjektets revisorer få alla sådana uppgifter, handlingar, övriga dokument och kopior som revisorerna har i sin besittning och som gäller tillsynsobjektet och är behövliga för tillsynen samt kopior av revisorernas promemorior, protokoll och andra handlingar som har uppkommit i samband med revisionen och gäller tillsynsobjektets verksamhet.

Vad som ovan i 1–3 mom. bestäms om tillsynsobjekt skall tillämpas också på

(19.12.1997/1349)

Finansinspektionen har rätt att för tillsynen över värdepappersmarknaden avgiftsfritt få de uppgifter som den behöver av den värdepapperscentral som avses i lagen om värdeandelssystemet. (15.9.2000/798)

Finansinspektionen har rätt att få kopior av de dokument som avses i denna paragraf.

Finansinspektionen kan vid granskningen anlita utomstående revisorer eller andra sakkunniga. (25.1.2002/46)

Tillsynsobjektets revisor skall omedelbart till finansinspektionen anmäla sådana omständigheter eller beslut om tillsynsobjektet som han i sitt uppdrag har fått kännedom om och som kan anses

Tillsynsobjektets revisor är också skyldig att till finansinspektionen anmäla sådana i 1 mom. avsedda omständigheter eller beslut som han får kännedom om när han utför sitt uppdrag i en sammanslutning som tillhör samma konsolideringsgrupp som tillsynsobjektet eller i en sammanslutning som har i 22 b § bokföringslagen avsedd bestämmanderätt i förhållande till tillsynsobjektet eller i vilken tillsynsobjektet har ovan avsedd bestämmanderätt.

En revisor som handlat i god tro åläggs inte något ansvar för ekonomisk skada som åtgärder enligt denna paragraf eventuellt medför.

Utöver vad som bestäms i 11 § har finansinspektionen rätt att utföra granskning i ett företag i Finland som hör till ett sådant utländskt kreditinstituts eller värdepappersföretags konsolideringsgrupp vars hemstat hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet och i dotterföretag i Finland till ett sådant företags moderföretag, om den myndighet som övervakar den finansiella verksamheten i berörda stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet har befogenheter att granska ett sådant företag och myndigheten begär granskning för utövande av gruppbaserad tillsyn.

Om en myndighet som övervakar den finansiella verksamheten i en annan stat som hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet har behov av att i Finland granska uppgifter som är väsentliga för den gruppbaserade tillsynen och som gäller ett företag enligt 1 mom., skall den av finansinspektionen begära att granskningen utförs. Finansinspektionen skall uppfylla begäran genom att antingen utföra granskningen själv eller låta den myndighet som framställt begäran delta i granskningen.

För utredande av en med tanke på tillsynen nödvändig fråga kan finansinspektionen förordna en eller flera inspektörer att utföra särskild granskning av ett tillsynsobjekts verksamhet.

Den som utför särskild granskning har de rättigheter som nämns i 11 §.

Finansinspektionen fastställer det arvode som av tillsynsobjektets medel skall betalas till den som utför särskild granskning. Finansinspektionen skall betala arvode som inte kan indrivas hos tillsynsobjektet.

Finansinspektionen kan förbjuda verkställigheten av ett beslut, en åtgärd eller något annat förfarande som i fråga om tillsynsobjektet har fattats eller planerats vid ett möte som hållits av de organ vilka utövar beslutanderätt och sköter förvaltningen eller vid en placeringsfonds fondandelsägarstämma, om beslutet, åtgärden eller förfarandet står i strid med lag eller förordning eller med stöd därav meddelade föreskrifter eller i strid med tillsynsobjektets bolagsordning, fastställda reglemente eller stadgar.

Om tillsynsobjektet självt eller med anlitande av ett företag som avses i 11 § 4 mom. eller annars på grundval av ett avtal med tredje part har verkställt ett beslut eller vidtagit en åtgärd eller annars förfarit i strid med 1 mom., kan finansinspektionen ålägga tillsynsobjektet att vidta åtgärder för återkallande av verkställigheten eller rättelseåtgärder.

Finansinspektionen har rätt att meddela tillsynsobjekten föreskrifter som gäller deras bokföring.

Anser finansinspektionen att ett tillsynsobjekt, för vilket i lag har fastställts ett soliditetskrav, inte har gjort tillräckliga avskrivningar eller reserveringar i sitt bokslut, kan finansministeriet på framställning av finansinspektionen och efter att ha hört tillsynsobjektet begränsa dess dividendutdelning eller användning av årsvinsten för andra ändamål än stärkande av dess soliditet.

Finansinspektionen kan tillsätta ett ombud att övervaka ett tillsynsobjekts verksamhet, om det i skötseln av detta har förekommit oskicklighet, oaktsamhet eller missbruk eller om någon annan särskild orsak förutsätter det. Finansinspektionen fastställer det arvode som skall betalas till ombudet av tillsynsobjektets medel. Finansinspektionen skall betala arvode som inte kan indrivas hos tillsynsobjektet.

Om ett tillsynsobjekt har försatts i konkurs, kan finansinspektionen förordna ett ombud att övervaka konkursboets förvandling i pengar. Finansinspektionen fastställer ombudets arvode som skall betalas av tillsynsobjektets medel i enlighet med vad konkursstadgan föreskriver om arvoden till gode män och sysslomän.

Vid utförandet av sitt uppdrag har ombudet de rättigheter som nämns i 10 och 11 §§.

Finansinspektionen kan för högst tre månader förbjuda en depositionsbank att ta emot depositioner som avses i 50 § kreditinstitutslagen eller begränsa mottagandet av sådana depositioner, om finansinspektionen på grundval av bankens ekonomiska läge har orsak att misstänka att banken uppenbarligen hotas av att försättas i likvidation och att insättningsgarantifonden uppenbarligen kan bli tvungen att ersätta deponenternas fordringar i enlighet med 6Ta kap. kreditinstitutslagen.

Vad som bestäms i 1 mom. tillämpas också på ett utländskt kreditinstituts filial i Finland, om det utländska kreditinstitutet är medlem av den insättningsgarantifond som avses i 6 a kap. kreditinstitutslagen.

Finansinspektionen kan för högst tre månader förbjuda ett värdepappersföretag eller ett kreditinstitut att tillhandahålla sådana investeringstjänster som avses i lagen om värdepappersföretag och sådana förvarings- och förvaltningstjänster som avses i 16 § 1 mom. 5 punkten i nämnda lag samt att ta emot medel som avses i 2 mom. 1 punkten i nämnda paragraf, om den med beaktande av värdepappersföretagets eller kreditinstitutets finansiella tillstånd har anledning att misstänka att värdepappersföretaget eller kreditinstitutet uppenbarligen hotas av insolvens samt att den ersättningsfond som ger investerarskydd uppenbarligen kan bli tvungen att ersätta investerarnas fordringar. (31.1.2003/71)

Vad som bestäms i 1 mom. gäller också utländska värdepappersföretags och kreditinstituts filialer i Finland, ifall företaget eller institutet är medlem i den finländska ersättningsfonden.

Om ett tillsynsobjekt väsentligt har brutit mot villkoren i ett tillstånd som finansinspektionen eller finansministeriet har beviljat eller om de omständigheter under vilka tillståndet beviljades väsentligt har förändrats, kan finansinspektionen ändra villkoren i sitt tillstånd eller återkalla det eller göra en framställning till finansministeriet om att ändra villkoren i tillståndet eller återkalla det, om tillståndet har beviljats av ministeriet.

Finansinspektionen skall samarbeta med tillsynsmyndigheten i ett kreditinstituts hemland, då detta hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, vid tillsynen över sådana marknadsrisker som har uppkommit vid operationer på den finländska finansmarknaden.

När tillsynsmyndigheten i en stat som hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet har underrättat finansinspektionen om att ett finländskt kreditinstitut i samband med sin filial eller annars när det tillhandahåller tjänster inte efterlever de gällande föreskrifterna, skall finansinspektionen vidta erforderliga åtgärder för att säkerställa att institutet upphör med sin mot föreskrifterna stridande verksamhet. Finansinspektionen skall dessutom underrätta tillsynsmyndigheten i den ifrågavarande staten om de åtgärder som den har vidtagit.

Tillsynsmyndigheten i en stat som hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet kan självständigt eller genom särskilt utsedda personer utföra inspektion i en filial som ett i den ifrågavarande staten hemmahörande kreditinstitut eller finansiellt institut har etablerat i Finland, efter att finansinspektionen på förhand har underrättats om inspektionen.

På begäran av tillsynsmyndigheten i en stat som hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet kan finansinspektionen inom ramen för sin behörighet utföra inspektion i en filial som ett i den ifrågavarande staten hemmahörande kreditinstitut eller ett finansiellt institut har etablerat i Finland, eller på annat sätt kontrollera att uppgifterna om en filial är korrekta.

Finansinspektionen skall underrätta tillsynsmyndigheten i en stat som hör till Europeiska ekonomiska samarbetsområdet då ett kreditinstitut eller finansiellt institut som har etablerat sig i Finland eller tillhandahåller tjänster i Finland bedriver verksamhet som strider mot lag, föreskrifter eller bestämmelser och inte har vidtagit de åtgärder som finansinspektionen kräver för att upphöra med sin mot lagen, föreskrifterna eller bestämmelserna stridande verksamhet.

Om finansinspektionens tjänstemän, tjänster och tjänsteförhållanden gäller denna lag och i tillämpliga delar lagen om Finlands Banks tjänstemän (1166/1998) .

En medlem, suppleant och en extra medlem av direktionen vid finansinspektionen samt en tjänsteman vid finansinspektionen skall i sin uppgift vara oberoende av tillsynsobjektet och han får inte höra till förvaltningsrådet, styrelsen, direktionen, fullmäktige eller principalerna för ett tillsynsobjekt eller vara revisor eller anställd i ett sådant.

Medlemmarna i finansinspektionens direktion, deras suppleanter, extra medlemmar av direktionen samt tjänstemännen vid finansinspektionen skall till den förteckning som förs av finansinspektionens direktion anmäla kredit som de har upptagit i ett tillsynsobjekt och borgensförbindelse eller annan ansvarsförbindelse som tillsynsobjektet har ingått för dem.

En medlem, suppleant och extra medlem i direktionen samt en tjänsteman vid finansinspektionen omfattas av en anmälningsskyldighet till den förteckning som nämns i 2 mom., i motsvarighet till 5 kap. 3 § värdepappersmarknadslagen. Dessutom skall de iaktta stadgandena i 4 kap. 10 § 1 mom. värdepappersmarknadslagen om begränsningar i handeln.

18 § har upphävts genom L 21.5.1999/639 .

Utan hinder av bestämmelserna om sekretess i lagen om offentlighet i myndigheternas verksamhet (621/1999) har finansinspektionen rätt att lämna ut uppgifter till Försäkringsinspektionen eller en annan myndighet som övervakar finansmarknaden eller svarar för dess funktion eller till en sådan sammanslutning som i det egna landet med stöd av lag sköter uppgifter som motsvarar dem som finansinspektionen har, samt till Statens säkerhetsfond för utförande av deras uppgifter samt till förundersöknings- och åklagarmyndigheter för utredning av brott. Dessutom har finansinspektionen rätt att till myndigheter som svarar för tillsynen över organ som har befattning med ett tillsynsobjekts likvidations- eller konkursförfarande lämna ut uppgifter som har anknytning till tillsynsobjektets likvidations- eller konkursförfarande och att till myndigheter som svarar för tillsynen över tillsynsobjektets revisor lämna ut uppgifter som har anknytning till tillsynen över tillsynsobjektets revisor. (25.1.2002/46)

Visar det sig att en och samma gäldenär har lämnat betydande förbindelser till eller har betydande förpliktelser mot olika tillsynsobjekt, eller finns det skäl att misstänka att en kunds verksamhet orsakar tillsynsobjekten skada, har finansinspektionen rätt att underrätta dem om detta. Dessutom har finansinspektionen rätt att lämna ut uppgifter om ett tillsynsobjekt till en sådan clearingorganisation som avses i värdepappersmarknadslagen och till ett sådant optionsföretag som avses i lagen om handel med standardiserade optioner och terminer, om uppgifterna behövs för att trygga tillförlitligheten i clearingorganisationens verksamhet eller i optionsföretagets clearing vid optionshandeln. (25.1.2002/46)

Finansinspektionen får inte lämna vidare sekretessbelagda uppgifter som erhållits från tillsynsmyndigheter i andra stater inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet eller vid granskning i en annan stat som tillhör Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, om inte den tillsynsmyndighet som lämnat uppgiften eller den behöriga tillsynsmyndigheten i det land där granskningen har utförts har gett sitt uttryckliga samtycke. Dessa uppgifter får användas endast för skötseln av uppgifter enligt denna lag eller för de ändamål som samtycket gäller. (25.1.2002/46)

För att kunna förverkliga de principer som skall följas vid beviljande av bankstöd skall finansinspektionen samla in och offentligen tillhandahålla uppgifter om sådana kreditförluster som föranleder behov av bankstöd, så individualiserat som möjligt branschvis, regionalt och bank- eller bankgruppsvis utan att dock röja kundens bankhemlighet och utan att skada näringsverksamheten eller skyddet för enskild person. Dessa uppgifter kan inte anses vara en banks affärshemlighet.

För täckande av kostnaderna för finansinspektionens verksamhet skall en tillsynsavgift betalas av tillsynsobjekten, de aktiebolag och andelslag som avses i 1 a § 2 mom. kreditinstitutslagen och emittenterna av värdepapper som är föremål för offentlig handel. (31.1.2003/71)

Då avgifterna bestäms skall lagen om grunderna för avgifter till staten (150/92) iakttas.

Vid dröjsmål med betalningen uppbärs dröjsmålsränta på avgiften enligt 4 § 3 mom. räntelagen. (3.3.1995/286)

En avgift som har fastställts med stöd av denna lag får jämte ränta indrivas utan dom eller utslag i den ordning som stadgas i lagen om indrivning av skatter och avgifter i utsökningsväg (367/61) .

Behandlingen i statsrådet av ärenden som gäller finansinspektionen ankommer på finansministeriet.

1 mom. har upphävts genom L 17.11.2000/962 . (17.11.2000/962)

Om någon annan medlem av direktionen än finansinspektionens direktör står under åtal för brott eller är föremål för utredning av brott, kan bankfullmäktige förordna att han för den tid åtalet eller utredningen varar skall avstängas från tjänsteutövningen och att han helt eller delvis skall gå miste om sina löneförmåner. (30.12.1998/1167)

Har ett tillsynsobjekt eller den som har handlat på uppdrag av ett tillsynsobjekt inte i sin verksamhet följt lag eller förordning eller med stöd därav meddelade beslut och föreskrifter eller sin bolagsordning, sina stadgar eller sitt reglemente, kan finansinspektionen vid vite ålägga tillsynsobjektet att fullgöra sin skyldighet enligt dem.

Finansinspektionen har i 1 mom. angiven befogenhet mot ett i 11 § 4 mom. avsett företag som vägrar uppfylla sina skyldigheter enligt 11 §. (19.12.1997/1349)

Finansinspektionen dömer ut vitet.

Ändring i finansinspektionens beslut får sökas genom besvär hos högsta förvaltningsdomstolen så som lagen om ändringssökande i förvaltningsärenden (154/50) stadgar om anförande av besvär över beslut av statsrådet eller ett ministerium.

Ett beslut av finansinspektionen i vilket ändring har sökts är trots besvären i kraft tills vidare, om inte besvärsmyndigheten bestämmer något annat eller annorlunda stadgas i saken någon annanstans.

Denna lag träder i kraft den 1 oktober 1993 och genom den upphävs lagen den 28 december 1990 om bankinspektionen (1273/90) jämte ändringar.

Åtgärder som verkställigheten av lagen förutsätter får vidtas innan den träder i kraft.

Tjänsterna vid bankinspektionen dras in då denna lag träder i kraft.

Finansinspektionen fortsätter bankinspektionens verksamhet och bankinspektionens tillgångar och skulder överförs på Finlands Bank, som svarar för bankinspektionens samtliga avtalsförpliktelser sedan lagen har trätt i kraft.

En tjänsteinnehavare som är anställd vid bankinspektionen kan utnämnas till en tjänst eller befattning vid finansinspektionen utan att den förklaras ledig.

Den tid som räknas en tjänsteman enligt 3 mom. till godo som anställning hos bankinspektionen vid fastställandet av hans anställningsvillkor räknas honom till godo i hans anställningsvillkor vid finansinspektionen.

Vad som annars stadgas eller bestäms om bankinspektionen tillämpas sedan denna lag har trätt i kraft på finansinspektionen.