1273/1990

Tillsyn över verksamhet som utövas av depositionsbanker och deras säkerhetsfonder, hypoteksbanker, hypoteksföreningar, kreditaktiebolag, pantlåneinrättningar, värdepappersförmedlingsföretag, fondbörser, sammanslutningar av värdepappersförmedlare som bedriver i 3 kap. 13 § värdepappersmarknadslagen (495/89) nämnd avtalsmarknadsverksamhet eller annan offentlig handel med värdepapper, optionsföretag, förmedlare och marknadsgaranter på options- och terminsmarknaden, mäklare och utländska kreditinrättningars representationskontor och filialkontor utövas av en bankinspektion som lyder under finansministeriet.

Fysiska personer, sammanslutningar och representationskontor som avses i 1 mom. kallas i denna lag tillsynsobjekt.

Bankinspektionen skall, utöver vad som stadgas i denna lag och andra lagar, övervaka att tillsynsobjekten utövar sin verksamhet enligt lagar, förordningar och myndigheternas föreskrifter och anvisningar samt bolagsordningen, stadgarna eller reglementet för dem. Tillsynsobjekten skall inspekteras så ofta och i den omfattning som skötseln av tillsynsuppgifterna kräver.

Bankinspektionen skall särskilt

Bankinspektionen har rätt att sammankalla förvaltningsrådet, principalerna, styrelsen och direktionen i ett tillsynsobjekt.

Bankinspektionen har rätt att sammankalla extra bolagsstämma, andelsstämma eller extra fullmäktigemöte, extra principalmöte eller en hypoteksförenings extra stämma, om inte förvaltningsrådet, styrelsen eller direktionen i ett tillsynsobjekt gör det på uppmaning av bankinspektionen.

En företrädare för bankinspektionen har rätt att närvara och delta i diskussionen vid en bolagsstämma, en sparbanksstämma, ett fullmäktigemöte, ett principalmöte, en andelsstämma eller en hypoteksförenings stämma samt vid ett förvaltningsråds-, styrelse- och direktionsmöte i ett tillsynsobjekt samt vid revision i ett sådant och att få de anmärkningar som han anser att det finns anledning till antecknade i protokollet.

Vad som stadgas i 1-3 mom. skall på motsvarande sätt tillämpas på den fondandelsägarstämma som nämns i lagen om placeringsfonder (480/87) och på möten som en i 3 kap. 13 § värdepappersmarknadslagen nämnd sammanslutning av värdepappersförmedlare håller.

En företrädare för bankinspektionen har rätt att på ett förrättningsställe som hör till ett tillsynsobjekt för granskning få tillgång till protokoll, bokföring, kassa och övriga tillgångar, avtal, uppdrag, låne- och säkerhetshandlingar, ansvarsförbindelser, program för automatisk databehandling samt utredningar om kundernas rörelse och ekonomiska ställning och andra handlingar som anses vara behövliga för tillsynen.

Bankinspektionen har rätt att av ett tillsynsobjekt få uppgifter om och kopior av handlingar som avses i 1 mom., om tillsynen kräver detta.

Stadgandena i 1 och 2 mom. gäller även sådana anstalter inom Post- och televerket som sköter Postbanken Ab:s rörelse vad gäller Postbankens Ab:s bankverksamhet.

Bankinspektionen får granska ett förrättningsställe i utlandet som hör till ett tillsynsobjekt och att få de uppgifter om dess ställning, skötsel och verksamhet och de handlingar som nämns i 2 mom., om detta är möjligt enligt lagstiftningen och myndigheternas föreskrifter i stationeringslandet.

Bankinspektionen har rätt att av ett tillsynsobjekt få i 2 mom. angivna handlingar och uppgifter om en sammanslutning av vars aktie- eller andelskapital eller de röster, som samtliga aktier eller andelar medför, tillsynsobjektet ensamt eller tillsammans med sina dotterbolag eller med andra tillsynsobjekt äger över femtio procent eller i vilken tillsynsobjektet ensamt eller tillsammans med sina dotterbolag eller med andra tillsynsobjekt har bestämmanderätt på grundval av medlemskap eller avtal.

Bankinspektionen har rätt att förbjuda verkställigheten av ett beslut som har fattats vid ett tillsynsobjekts bolagsstämma eller ett andelsstämma, en hypoteksförenings stämma, en placeringsfonds fondandelsägarstämma eller ett möte för en i 3 kap. 13 § värdepappersmarknadslagen nämnd sammanslutning av värdepappersförmedlare eller fullmäktige- och principalmöte, en sparbanksstämma, ett förvaltningsråds-, styrelse- eller direktionsmöte inom ett tillsynsobjekt, om beslutet står i strid med lag eller förordning eller med stöd därav meddelade föreskrifter eller i strid med tillsynsobjektets bolagsordning, fastställda reglemente eller stadgar. Har ett sådant beslut verkställts, kan bankinspektionen ålägga tillsynsobjektet att vidta rättelseåtgärder. Bankinspektionen har samma rätt, om den konstaterar att ett tillsynsobjekt annars har förfarit i strid med lag eller förordning eller med stöd därav meddelade föreskrifter eller i strid med dess bolagsordning, fastställda reglemente eller stadgar.

Bankinspektionen kan kräva i 1 mom. nämnda rättelseåtgärder även då ett tillsynsobjekt med anlitande av en bulvan eller en sammanslutning som avses i 5 § 5 mom. har brutit mot lag eller förordning eller med stöd därav meddelade föreskrifter eller mot tillsynsobjektets bolagsordning, fastställda reglemente eller stadgar.

Ett tillsynsobjekt skall i sin bokföring, sitt bokslut och sitt koncernbokslut följa bankinspektionens föreskrifter.

Anser bankinspektionen att ett tillsynsobjekt inte har gjort tillräckliga avskrivningar eller reserveringar i sitt bokslut, kan finansministeriet på framställning av bankinspektionen och efter att ha hört tillsynsobjektet begränsa dess dividendutdelning eller användning av årsvinsten för andra ändamål än stärkande av dess soliditet.

Har i skötseln av ett tillsynsobjekt förekommit oskicklighet, oaktsamhet eller missbruk, kan bankinspektionen tillsätta ett särskilt ombud att övervaka dess verksamhet. Ombudet har samma rätt att få uppgifter som bankinspektionen eller en företrädare för den har enligt 5 §. Han får delta i sammanslutningens styrelse- eller direktionssammanträden, yttra sig där och få de anmärkningar som han anser att det finns anledning till antecknade i protokollet.

Bankinspektionen fastställer det arvode som skall betalas till ombudet av tillsynsobjektets medel.

Om ett tillsynsobjekt väsentligt har brutit mot villkoren i ett tillstånd som finansministeriet eller bankinspektionen har beviljat eller om de omständigheter under vilka tillståndet beviljades väsentligt har förändrats, kan bankinspektionen återkalla sitt tillstånd eller skall den göra en framställning till finansministeriet om att återkalla tillståndet, om det har beviljats av ministeriet.

Bankinspektionen skall övervaka ett tillsynsobjekt då dess verksamhet har avbrutits eller då det i enlighet med finansministeriets beslut har stängts eller då det är i likvidation.

Har ett tillsynsobjekt försatts i likvidation, har bankinspektionen samma rättigheter vid likvidatorernas möte som den har enligt 4 § vid sammanslutningens styrelse- eller direktionsmöte.

Om ett tillsynsobjekt har försatts i konkurs, skall finansministeriet vid behov på framställning av bankinspektionen förordna ett ombud att övervaka konkursboets förvandling i pengar. Ombudet skall närvara vid konkursförvaltningens sammanträden och har rätt att delta i diskussionen och att få de anmärkningar som han anser att det finns anledning till antecknade i protokollet. Ombudet har rätt att granska konkursboets tillgångar och handlingar då han anser det nödvändigt samt att få de uppgifter som han önskar om konkursboets ställning. Finansministeriet bestämmer på vilket sätt ombudet skall meddela ministeriet och bankinspektionen sina iakttagelser. Ombudets arvode, vars belopp finansministeriet fastställer, skall betalas av tillsynsobjektets medel i enlighet med vad konkursstadgan stadgar om arvoden till gode män och sysslomän.

En tjänsteman vid bankinspektionen får inte höra till förvaltningsrådet, styrelsen, direktionen, fullmäktige eller principalerna för ett tillsynsobjekt eller vara revisor eller anställd i ett sådant.

Överdirektören och avdelningscheferna vid bankinspektionen skall underrätta finansministeriet, och andra tjänstemän vid inspektionen bankinspektionen om kredit som de har upptagit i ett tillsynsobjekt och om borgensförbindelse eller annan ansvarsförbindelse som tillsynsobjektet har ingått för dem. En tjänsteman vid bankinspektionen skall meddela bankinspektionen de aktier, grundfondsbevis, placeringsandelar och placeringsfondsandelar vilka samt andra värdepapper medförande rätt till vinstandel som han äger i tillsynsobjekt.

Ett beslut av bankinspektionen i vilket ändring har sökts är trots besvären i kraft tills vidare, om inte besvärsmyndigheten eller finansministeriet bestämmer något annat.

I ett beslut av bankinspektionen som avses i 6 b § lagen om marknadsdomstolen får ändring inte sökas genom besvär.

En tjänsteman vid bankinspektionen och ett ombud som avses i 8 och 10 §§ är skyldiga att hålla hemligt vad de i sin syssla fått veta om den ekonomiska ställningen för ett tillsynsobjekt, för någon av dess kunder eller för någon annan eller om deras affärs- eller yrkeshemligheter.

Bryter en tjänsteman vid bankinspektionen eller ett ombud som avses i 8 eller 10 § mot tystnadsplikten enligt denna paragraf, skall han straffas som för tjänstebrott.

Uppgifter som avses i 13 § får bankinspektionen endast lämna till åklagar- och polismyndigheter för utredande av brott, till Finlands Bank och till andra myndigheter som enligt lag har rätt att få sådana. Bankinspektionen har likaså rätt att lämna dylika uppgifter till en utländsk myndighet eller sammanslutning som i det egna landet med stöd av lag sköter tillsynsuppgifter som motsvarar dem som bankinspektionen har i Finland, om mottagaren har rätt att lämna motsvarande uppgifter till bankinspektionen.

Visar det sig att en och samma gäldenär har lämnat betydande förbindelser till eller har betydande förpliktelser mot olika tillsynsobjekt, eller finns det annars skäl att misstänka att en kunds verksamhet orsakar tillsynsobjekten skada, har bankinspektionen rätt att underrätta dem om detta.

För täckande av kostnaderna för bankinspektionens verksamhet skall tillsynsobjekten årligen betala en av finansministeriet fastställd tillsynsavgift. Avgiften skall basera sig på omfattningen av det tillsynsarbete som det orsakar samt på balansomslutningen för det föregående kalenderåret.

Grunden för fastställande av tillsynsavgiften för en utländsk kreditinrättnings representationskontor och filialkontor, ett värdepappersförmedlingsföretag, en fondbörs och en i 3 kap. 13 § värdepappersmarknadslagen nämnd sammanslutning av värdepappersförmedlare, ett optionsföretag, en förmedlare, en mäklare och en marknadsgarant utgörs av omfattningen av tillsynsarbetet. Det tillsynsarbete som en mäklare orsakar skall beaktas när tillsynsavgiften för respektive värdepappersförmedlingsföretag, förmedlare eller marknadsgarant fastställs.

I tillsynsavgiften för ett optionsföretag ingår även den tillsynsavgift som fastställs på grundvalen av det tillsynsarbete som orsakas av en sådan marknadsgarant som inte samtidigt är förmedlare eller står under bankinspektionens tillsyn på andra grunder än genom sin verksamhet som marknadsgarant.

Tillsynsavgiften för ett tillsynsobjekt kan i stället för att påföras detta påföras en sammanslutning som företräder det att betalas genom sammanslutningens förmedling, om båda samtycker till detta.

Har ett tillsynsobjekt inte i sin verksamhet följt lag eller förordning eller med stöd därav meddelade beslut och föreskrifter eller sin bolagsordning, sina stadgar eller sitt reglemente, kan bankinspektionen vid vite ålägga tillsynsobjektet att fullgöra sin skyldighet.

Länsstyrelsen i det län där tillsynsobjektet har sin hemort dömer ut vitet.

Närmare stadganden om verkställigheten av denna lag utfärdas genom förordning.