499/1989

Om rätt att bedriva värdepappersförmedling som rörelse eller annars yrkesmässigt gäller denna lag, utöver vad som annars stadgas därom.

Med värdepappersförmedling avses i denna lag att värdepapper köps, säljs, byts och tecknas för någon annans räkning i eget namn samt att handel med standardiserade optioner och terminer bedrivs för någon annans räkning i eget namn och att optionsköp lämnas till ett optionsföretag för clearing.

Med värdepapper avses i denna lag sådana bevis som nämns i 1 kap. 2 § 1 mom. värdepappersmarknadslagen (495/89).

Denna lag tillämpas inte på aktier eller andra värdepapper som ensamma eller tillsammans med andra värdepapper medför rätt att besitta en viss lägenhet eller fastighet eller del av en fastighet.

Då denna lag tillämpas skall standardiserade optioner och terminer ( derivativavtal ) jämställas med värdepapper.

Värdepappersförmedling får bedrivas endast av ett finskt aktiebolag som har fått koncession ( värdepappersförmedlingsföretag ) samt av affärsbanker, sparbanker, andelsbanker och Postbanken Ab ( depositionsbank ).

I värdepappersförmedlingsföretagets firma skall ordet värdepappersförmedlare, fondkommission eller bankir ingå, antingen i denna form eller som sammansättningsled.

Endast värdepappersförmedlingsföretag enligt denna lag får i sin firma eller annars för att ange arten av sin verksamhet använda benämningen värdepappersförmedlare, fondkommission eller bankir.

Finansministeriet kan ge en sammanslutning, i vilken en i 4 § nämnd sammanslutning ensam eller flera sådana sammanslutningar innehar aktie- eller andelsmajoriteten, tillstånd att i sin firma använda benämningen värdepappersförmedlare, fondkommission eller bankir eller en hänvisning till ett värdepappersförmedlingsföretags firma.

Tillsynen över värdepappersförmedlingsföretagens verksamhet utövas av bankinspektionen.

Koncession för värdepappersförmedlingsföretag skall sökas hos finansministeriet. Koncession kan även sökas för ett företag som kommer att bildas, innan det har införts i handelsregistret.

Till ansökningen skall fogas stiftelsehandlingarna eller bolagsordningen, om det är fråga om ett registrerat bolag.

Finansministeriet har även rätt att kräva andra uppgifter om sökanden som ministeriet anser vara nödvändiga.

Innan ärendet avgörs skall finansministeriet inhämta bankinspektionens utlåtande om ansökningen.

Sökanden skall beviljas koncession, om verksamheten inte står i strid med allmän fördel och om sökandens ekonomiska verksamhetsbetingelser och administration uppfyller kraven på ett tillförlitligt värdepappersförmedlingsföretag.

Värdepappersförmedlingsföretagets bolagsordning och ändringar i den skall fastställas av finansministeriet.

Bolagsordningen och ändringarna skall fastställas, om de överensstämmer med lag och det inte finns något särskilt skäl som talar emot att de fastställs.

Finansministeriet kan återkalla ett värdepappersförmedlingsföretags koncession, om företaget i sin verksamhet i väsentlig grad har avvikit från lagar och förordningar eller från föreskrifter som myndigheterna har meddelat med stöd av dessa, från bolagsordningen eller från koncessionsvillkoren, eller om företaget inte längre motsvarar förutsättningarna för koncessionen.

Finansministeriet kan för viss tid begränsa ett värdepappersförmedlingsföretags verksamhet enligt koncessionen, om oskicklighet eller oförsiktighet har konstaterats i verksamheten och det är uppenbart att detta kan skada placerarnas intressen.

Värdepappersförmedlingsföretagets aktiekapital skall uppgå till minst en miljon mark, om inte finansministeriet av särskilda skäl medger undantag. Aktiekapitalet skall i sin helhet vara inbetalt i pengar innan företaget inleder sin verksamhet.

Värdepappersförmedlingsföretaget skall ha ett fast affärsställe för sin verksamhet.

För öppnande av ett affärsställe i utlandet skall företaget ha tillstånd av finansministeriet. Tillstånd skall beviljas, om tillsynen över affärsstället kan ordnas på ett tillfredsställande sätt. Finlands Bank och bankinspektionen skall ge sitt utlåtande om tillståndsansökningen. Finansministeriet kan meddela föreskrifter om öppnande av ett affärsställe i utlandet och om hur tillsynen skall ordnas.

Om företaget bryter mot 2 mom. eller mot föreskrifter som har meddelats med stöd av det, kan finansministeriet efter att ha hört företaget kräva rättelse inom viss tid och, om rättelse inte sker, bestämma att affärsstället i utlandet skall stängas.

Bankinspektionen skall på förhand underrättas om när verksamheten vid ett värdepappersförmedlingsföretag eller ett affärsställe kommer att inledas eller upphöra samt om adressförändringar.

Ett värdepappersförmedlingsföretags bolagsstämma skall årligen utse minst två revisorer och minst en revisorssuppleant att granska företagets förvaltning och räkenskaper.

Minst en revisor och en revisorssuppleant skall vara av Centralhandelskammaren godkänd revisor eller revisionssammanslutning.

Stadgandena i 10 kap. 5 § 3 mom. lagen om aktiebolag (734/78) tillämpas inte på värdepappersförmedlingsföretagens revisorer. Förordnande som avses i 10 kap. 1 § 3 mom., 6 § eller 14 § 1 eller 2 mom. lagen om aktiebolag meddelas av bankinspektionen.

Ett värdepappersförmedlingsföretags räkenskapsperiod är ett kalenderår, om inte bankinspektionen medger undantag.

Företagets bokslut skall uppgöras i enlighet med denna lag, lagen om aktiebolag, bokföringslagen och bankinspektionens föreskrifter.

Företaget skall till bankinspektionen sända kopior av bokslutet, protokollen från bolagsstämman och förvaltningsrådets sammanträden, revisionsberättelsen samt de handlingar som gäller skötseln av företaget och revisionen och som revisorerna har överlämnat till styrelsen eller förvaltningsrådet.

Utöver att förmedla värdepapper får ett värdepappersförmedlingsföretag

Företaget får inte ta upp obligationslån.

Ett värdepappersförmedlingsföretag får äga aktier eller andelar i

Ett värdepappersförmedlingsföretag får äga aktier och andelar i andra sammanslutningar än sådana som nämns i 18 § så att innehavet högst motsvarar 10 procent av sammanslutningens hela aktie- eller andelskapital eller av det röstetal som samtliga aktier eller andelar ger rätt till.

När det i 1 mom. nämnda relationstalet räknas ut anses till företaget höra en sådan sammanslutning, av vars aktie- eller andelskapital företaget äger mer än hälften eller en så stor del att det förfogar över mer än hälften av det röstetal som samtliga aktier eller andelar ger rätt till, eller i vilken det annars med hänsyn till sitt innehav av aktier eller andelar, medlemskap eller avtal har bestämmanderätten, samt en kassa eller stiftelse eller någon annan anstalt vars huvudsyfte är att betala pensioner eller understöd till företagets tjänstemän eller deras anhöriga.

Ett värdepappersförmedlingsföretag får sammanlagt äga så många aktier och andelar som avses i 19 § att anskaffningsvärdet motsvarar 5 procent av den genomsnittliga årsomsättningen av värdepappersförmedlingen under de tre föregående kalenderåren eller under den kortare tid som företaget har varit verksamt, dock högst till ett belopp som är 12 gånger så stort som företagets eget kapital.

När de i 1 mom. nämnda relationstalen räknas ut anses till företaget höra en sådan sammanslutning, av vars aktie- eller andelskapital företaget äger mer än hälften eller en så stor del att det förfogar över mer än hälften av det röstetal som samtliga aktier eller andelar ger rätt till, eller i vilken det annars med hänsyn till sitt innehav av aktier eller andelar, medlemskap eller avtal har bestämmanderätten, samt en kassa eller stiftelse eller någon annan anstalt vars huvudsyfte är att betala pensioner eller understöd till företagets tjänstemän eller deras anhöriga.

I andra fastigheter samt i andra aktier och andelar i fastighetssammanslutningar än de som är nödvändiga för verksamheten får ett värdepappersförmedlingsföretag sammanlagt placera ett belopp som motsvarar högst tio procent av företagets balansomslutning, om inte bankinspektionen av särskilda skäl beviljar tillstånd till ett större belopp.

När det relationstal som avses i 1 mom. räknas ut anses företaget även äga sådana fastigheter samt sådana aktier och andelar i fastighetssammanslutningar som ägs av en sammanslutning av vars aktie- eller andelskapital företaget äger mer än hälften eller en så stor del att det förfogar över mer än hälften av det röstetal som samtliga aktier eller andelar ger rätt till.

Då det i 1 mom. nämnda relationsantalet räknas ut jämställs med de aktier och andelar i en fastighetssammanslutning som företaget äger,

Ett värdepappersförmedlingsföretag får med finansministeriets tillstånd äga aktier och andelar i utländska sammanslutningar som idkar värdepappersförmedlingsrörelse samt i sådana holdingsammanslutningar vars huvudsakliga verksamhet består i att äga aktier och andelar i utländska sammanslutningar som bedriver värdepappersförmedling.

Tillstånd till förvärv av aktier och andelar som avses i 1 mom. kan beviljas, om förvärvet inte står i strid med allmän fördel. Finansministeriet skall begära utlåtande om tillståndsansökningarna av Finlands Bank och bankinspektionen.

Finansministeriet kan meddela företaget föreskrifter om förvärv av och tillsyn över aktier och andelar som avses i 1 mom.

Utan hinder av 19 och 20 §§ har ett värdepappersförmedlingsföretag rätt att tillfälligt äga aktier som inte har blivit tecknade i samband med en aktieemission som företaget har garanterat. Förmedlingsföretaget skall överlåta aktierna inom två år efter förvärvet, om inte bankinspektionen medger förlängning.

Utan hinder av 19-21 §§ har ett värdepappersförmedlingsföretag rätt att temporärt förvärva egendom som har utgjort pant eller annan säkerhet för företagets obetalda fordran.

Företaget skall överlåta egendom som det har förvärvat med stöd av 1 mom. så snart detta kan ske utan förlust, dock senast inom fem år efter förvärvet, om inte bankinspektionen av särskilda skäl medger förlängning.

Bankinspektionen skall utan dröjsmål underrättas om egendom som temporärt har övergått i företagets ägo.

Medel som har överlämnats till ett värdepappersförmedlingsföretag för förvaring, placering eller någon annan förvaltning eller som har influtit av försäljning av egendom skall placeras på räkning i en depositionsbank, om det inte skriftligen har avtalats om någon annan placering.

Kundernas medel och egendom skall i bokföringen hållas åtskils från företagets egna medel och egendom samt förvaras på ett tillförlitligt sätt.

Ett värdepappersförmedlingsföretag får inte då det ordnar finansiering förbehålla sig någon annan rätt till vinst av en kunds rörelse än vad företaget har såsom ägare av aktier, andelar eller andra värdepapper.

Ett värdepappersförmedlingsföretags likviditet skall tryggas på ett tillfredsställande sätt med hänsyn till verksamheten.

Ett värdepappersförmedlingsföretags och en i 21 § 2 mom. nämnd sammanslutnings fordringar och ansvarsförbindelser hos en och samma person eller någon som har väsentlig ekonomisk intressegemenskap med denne får inte stiga till ett så stort belopp att företagets soliditet äventyras.

Företagets och en i 1 mom. angiven sammanslutnings fordringar och ansvarsförbindelser hos en och samma person eller någon som har väsentlig ekonomisk intressegemenskap med denne får inte utan bankinspektionens tillstånd överstiga ett belopp som motsvarar 50 procent av företagets och sammanslutningens sammanlagda egna kapital. En kortfristig fordran hos en kund eller en i 4 § nämnd sammanslutning eller ett optionsföretag, vilken har uppkommit i samband med värdepappersförmedlingen, beaktas inte då relationstalet räknas ut.

När det gäller värdepappersförmedlingsföretag beviljar finansministeriet de undantagslov som avses i 2 kap. 1 § 2 mom. och 8 kap. 4 § 1 mom. lagen om aktiebolag.

Medlemmarna och suppleanterna i ett värdepappersförmedlingsföretags förvaltningsråd eller styrelse, verkställande direktören, revisorerna och revisorssuppleanterna samt tjänstemännen i företaget är skyldiga att hemlighålla vad de i sin syssla har fått veta om den ekonomiska ställningen för en kund eller någon annan eller om hans affärs- eller yrkeshemligheter. Uppgifter som skall hållas hemliga får inte heller lämnas till bolagsstämman eller aktieägarna.

Företaget har rätt att lämna uppgifter som avses i 1 mom. endast till

Den som bryter mot denna lag eller mot stadganden eller bestämmelser som har utfärdats med stöd av den och härigenom orsakar skada, är skyldig att ersätta denna.

Om jämkning av skadestånd samt om fördelning av skadeståndsansvaret mellan två eller flera skadeståndsskyldiga gäller 2 och 6 kap. skadeståndslagen (412/74).

Den som uppsåtligen eller av grov vårdslöshet

skall för värdepappersförmedlingsrörelsebrott dömas till böter eller fängelse i högst ett år, om inte gärningen är ringa eller strängare straff för den stadgas i någon annan lag.

Den som

skall för värdepappersförmedlingsrörelseförseelse dömas till böter, om inte gärningen är ringa eller strängare straff för den stadgas i någon annan lag.

Den som bryter mot den tystnadsplikt som stadgas i 30 § skall för brott mot tystnadsplikt som gäller värdepappersförmedlingsrörelse dömas till böter eller fängelse i högst sex månader.

Allmän åklagare får inte väcka åtal för brott som avses i 1 mom., om brottet endast har kränkt ett enskilt intresse och den till vars förmån tystnadsplikten gäller inte har anmält brottet till åtal.

Om ett värdepappersförmedlingsföretag inte i sin verksamhet har följt denna lag eller med stöd av den meddelade föreskrifter, kan bankinspektionen vid vite förplikta företaget att fullgöra sin skyldighet.

Länsstyrelsen i det län där företaget har sin hemort dömer ut vitet.

Denna lag träder i kraft den 1 augusti 1989.

Ansökan om koncession för ett värdepappersförmedlingsföretag och fastställande av bolagsordningen kan behandlas, koncession beviljas och bolagsordningen fastställas redan innan lagen träder i kraft.

Den som då denna lag träder i kraft idkar sådan värdepappersförmedlingsverksamhet som enligt denna lag inte får idkas utan koncession skall inom sex månader från ikraftträdandet ansöka om koncession och fastställelse av bolagsordningen eller inom ett år från ikraftträdandet upphöra med den lagstridiga verksamheten, om inte finansministeriet av särskilda skäl medger en längre tid för avvecklande av verksamheten.

Lagens 19-21 och 28 §§ tillämpas på ett värdepappersförmedlingsföretag som avses i 37 § sedan tre år har förflutit från ikraftträdandet.

En sammanslutning vars firma strider mot denna lag skall ändra denna inom ett år från det lagen har trätt i kraft.