890/2003

Genom denna förordning utfärdas närmare bestämmelser om uppfyllandet av den identifieringsplikt, identifieringsplikt vid handlande för någon annans räkning, plikt gällande förvarande av identifieringsuppgifter, omsorgsplikt, anmälningsplikt, plikt gällande avbrytande av affärstransaktion och vägran att utföra sådan samt effektiviserad identifieringsplikt, omsorgsplikt och anmälningsplikt som föreskrivs i 6–11 och 11 a § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt (68/1998) samt om det närmare innehållet i den anmälan om betalningsrörelseverksamhet som avses i lagens 13 a § 2 mom.

Om det i fråga om en viss näringsgren har utfärdats särskilda bestämmelser genom lag eller förordning eller en myndighet som förordnats att utöva tillsyn över näringsgrenen i fråga meddelat föreskrifter för näringsgrenen, följs bestämmelserna vid sidan av denna förordning inom ifrågavarande näringsgren.

Den anmälningspliktiga skall vid identifiering av en fysisk person enligt 6 och 7 § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt konstatera personens identitet utifrån en handling som utfärdats av en myndighet eller av särskilda skäl utifrån en annan handling på basis av vilken identiteten kan konstateras på ett tillförlitligt sätt. Följande uppgifter om personen skall då utredas:

Den anmälningspliktiga skall vid identifiering av en juridisk person enligt 6 och 7 § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt för konstaterande av identiteten inhämta en behövlig utredning från en myndighets register eller av särskilda skäl från en annan källa ur vilken en utredning kan fås på tillförlitligt sätt. Följande uppgifter om personen skall då utredas:

Om någon person eller den som handlar för personen i fråga eller ett ombud för denna inte är närvarande när identiteten konstateras skall personen låta sig identifieras elektroniskt med utnyttjande av ett kvalificerat certifikat eller annan identifieringsteknik som är datatekniskt tillförlitlig och bevislig. Av särskilda skäl kan den anmälningspliktiga identifiera personen på distans genom att för konstaterande av personens identitet inhämta en behövlig utredning genom att använda källor ur vilka en utredning kan fås på ett tillförlitligt sätt.

Identifieringen skall utföras innan affärsförbindelsen inleds eller senast innan kunden får bestämmanderätt över de medel eller annan egendom som ingår i en enskild affärstransaktion eller innan den enskilda affärstransaktionen har slutförts. Om identifieringsplikten orsakas av att det sammanlagda värdet av enskilda affärstransaktioner är minst 15 000 euro, skall identifieringen utföras när nämnda gräns uppnås.

Som identifieringsuppgifter enligt 8 § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt skall förvaras de uppgifter som avses i 2–4 § i denna förordning samt uppgifter om det identifieringsförfarande som tillämpats, uppgifter om de källor som använts i identifieringen eller kopior av de handlingar som använts i identifieringen.

Uppgifterna skall förvaras på ett tillförlitligt sätt och i en form som gör det möjligt att vid behov låta myndigheterna använda dem.

Den anmälningspliktiga skall reda ut orsakerna till en sådan avvikelse från det sedvanliga i en affärstransaktion som avses i 9 § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt och till det handlande för någon annans räkning som avses i 7 §.

När den anmälningspliktiga på det sätt som avses i 10 § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt gör en anmälan om en tvivelaktig affärstransaktion skall anmälan inkludera uppgifter om anmälaren, de i affärstransaktionen delaktigas namn, personbeteckningar eller födelsetider och medborgarskap, affärstransaktionens art, beloppet av och valutan för de medel eller annan egendom som ingår i affärstransaktionen, medlens eller den övriga egendomens ursprung eller mål och orsaken till att affärstransaktionen blev tvivelaktig, samt en uppgift om huruvida affärstransaktionen utförts eller avbrutits eller om den som saken gäller vägrat utföra transaktionen.

Sådana i 11 a § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt avsedda anknytningar till en stat vars system för förhindrande och utredning av penningtvätt inte uppfyller de internationella kraven är följande:

Den anmälningspliktiga skall vid konstaterande av en fysisk persons identitet enligt 6 och 7 § samt 11 a § 1 mom. lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt konstatera personens identitet utifrån en handling som utfärdats av en myndighet eller av särskilda skäl utifrån en annan handling på basis av vilken identiteten kan konstateras på ett tillförlitligt sätt. Följande uppgifter om personen skall då utredas:

Den anmälningspliktiga skall vid konstaterande av en juridisk persons identitet enligt 6 och 7 § samt 11 a § 1 mom. lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt för konstaterande av identiteten inhämta en behövlig utredning från en myndighets register eller av särskilda skäl från en annan källa ur vilken en utredning kan fås på tillförlitligt sätt. Följande uppgifter om personen skall då utredas:

De personer som i en affärstransaktion handlar för en juridisk person eller som är ombud för en juridisk person skall identifieras i enlighet med 1 och 2 mom.

Om den juridiska person som avses i 2 mom. är ett bolag med emitterade aktier som är föremål för handel på en fondbörs eller annan offentlig handel behövs i 2 mom. 4 punkten avsedd utredning endast i fråga om den person vars ägarandel av bolagets kapital eller andel av röstetalet uppgår till minst en tjugondedel.

Den anmälningspliktiga skall i det syfte som avses i 9 § och 11 a § 1 mom. lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt kräva en utredning av en affärstransaktion och syftet med den. När en kundrelation eller affärsförbindelse inleds skall dessutom affärstransaktionens syfte och omfattning samt enskilda affärstransaktioners omfattning utredas. Det anmälningspliktiga kreditinstitutet, finansiella institutet, värdepappersföretaget, fondbolaget, försäkringsbolaget eller den anmälningspliktiga försäkringsmäklaren skall vid behov kräva att få ett rekommendationsbrev om kunden av ett tillförlitligt kreditinstitut, finansiellt institut, värdepappersföretag, fondbolag, försäkringsbolag eller en tillförlitlig försäkringsmäklare.

Utöver vad som föreskrivs i 1 mom. skall i fråga om en juridisk person även utredas verksamhetens art och omfattning samt krävas bokslut av denna för de tre senast avslutade räkenskapsperioderna eller, om den juridiska personen har varit verksam under kortare tid, för en verksamhetsperiod.

Om kunden är ett kreditinstitut, finansiellt institut, värdepappersföretag, fondbolag, försäkringsbolag eller en försäkringsmäklare som har hemort i en stat som avses i 11 a § 1 mom. lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt eller som har registrerats där skall den anmälningspliktiga försäkra sig om i vilken stat kunden har koncession och utreda om någon myndighet övervakar den.

Om ett kreditinstitut, finansiellt institut, värdepappersföretag, fondbolag, försäkringsbolag eller en försäkringsmäklare som har fått koncession i en stat som avses i 11 a § 1 mom. lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt eller om en i en stat som avses i 11 a § 1 mom. lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt belägen filial till något annat kreditinstitut, finansiellt institut, värdepappersföretag, fondbolag, försäkringsbolag eller någon annan försäkringsmäklare är delaktig i en affärstransaktion skall, utöver vad som föreskrivs i 1–3 mom., i fråga om en person till vilken medel eller egendom överförs från Finland eller som överför medel eller egendom till Finland utredas

En anmälan om betalningsrörelseverksamhet enligt 13 a § lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt skall innehålla följande uppgifter:

Länsstyrelsen i Södra Finlands län skall utan dröjsmål underrättas också om ändringar i de uppgifter som meddelats.

Länsstyrelsen i Södra Finlands län skall föra en förteckning över de som bedriver sådan betalningsrörelse som avses i 3 § 1 mom. 13 punkten lagen om förhindrande och utredning av penningtvätt och de finansiella institut som bedriver betalningsrörelse och som gjort anmälan om sin betalningsrörelseverksamhet.

Denna förordning träder i kraft den 1 november 2003.

Denna förordning tillämpas även på kunder vilkas affärsförbindelse med den anmälningspliktiga har inletts före denna förordnings ikraftträdande. Om den kund eller den person för vars räkning kunden sannolikt handlar inte har identifierats tidigare eller inte i övrigt är känd för den anmälningspliktiga, måste den anmälningspliktiga identifiera en sådan kund och person innan en ny affärstransaktion görs. Identifieringen skall då ske på det sätt som anges i 2–4 §.

Genom denna förordning upphävs inrikesministeriets föreskrift av den 26 februari 1998 om förhindrande och utredning av penningtvätt (dnr 4/98) samt inrikesministeriets förordning den 23 januari 2002 om effektiverad identifieringsplikt, omsorgsplikt och anmälningsplikt i anslutning till förhindrande och utredning av penningtvätt (57/2002) jämte ändringar.